Ha céget tervezel alapítani vagy már meglévő cégedet szeretnéd jobban menedzselni, egy profi pénzügyi terv elengedhetetlen. Egy precízen kidolgozott pénzügyi terv segít a célod elérésében, hiszen pontosan láthatod a bevételeket, kiadásokat és a vállalkozásod fenntarthatóságát. Ebben a cikkben bemutatok egy letölthető pénzügyi terv mintát Excel formátumban, valamint lépésről lépésre elmagyarázom, hogyan használd.
Miért fontos egy pénzügyi terv?
Egy alaposan átgondolt pénzügyi terv nélkül nehezen tudod megítélni, hogy a céged, a megalapítás után mennyire lesz fenntartható. Egy pénzügyi terv ebben segíthet:
- Az előre látható bevételek és kiadások meghatározásában.
- A kockázatok felmérésében.
- A befektetők és pénzintézetek felé történő prezentálásban.
- A cash flow kezelésében, hogy ne kerülj likviditási problémába.
Pénzügyi terv minta Excel formátumban
Készítettünk egy ingyenesen letölthető Excel sablont, amely segít abban, hogy könnyedén megtervezd céged pénzügyi folyamatait. A sablon tartalmazza:
- Kezdőtőkét
- A havi bevételek és kiadások nyomon követését.
- Egy cash flow tervező táblázatot.
- Bankszámlaegyenleget
Hogyan töltsd ki a pénzügyi terv sablont?
- Havi Bevétel munkalap – Itt meg tudod adni havi bontásban hogy mikor milyen bevételre számítasz
- Havi Kiadások munkalap – Részletesen vezesd fel a fix és változó költségeket.
- Cashflow munkalap – Ez egy automatikus számolótábla, ami a bevételi és kiadási adatok alapján kiszámolja az adott havi egyenleget
- Bankszámlaegyenleg – Szintén a Cashflow adatlapon található egy Kezdőtőke mező, ide beírhatsz bármilyen összeget, a Cashflow oszlop eredményei alapján ez ki fogja számolni hogy mekkora összeggel rendelkezel adott hónap végén. Ez például akkor lehet érdekes, ha van negatív egyenlegű hónapod, de volt tartalékod, itt tudsz kalkulálni hogy meddig tudod kihúzni az esetleges veszteséges működés esetén.
A mintatáblázatot innen le tudod tölteni, a Fájl >> Másolat készítése menüpontban (de ne gondold hogy nem kell majd vele dolgoznod 🙂 )
Összegzés
Egy pénzügyi terv előre jelzi a vállalkozásod sikerességét és segít a stabil működés fenntartásában. Az Excel sablon segít abban, hogy gyorsan és átláthatóan megtervezd a bevételeket, kiadásokat és a cash flow-t. Ne hagyd ki ezt a lehetőséget, töltsd le az ingyenes sablont és kezdd el a tervezést már ma!